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Trabalho Final de Mestrado

Ano Lectivo: 2018/2019
Aluno: CAROLINA CONDE BARGIELA MAGALHÃES (45308)
Mestrado: Gestão de Sistemas de Informação
Tipo: Dissertação
Título do Trabalho Final de Mestrado: Modelo de Prevenção de Branqueamento de Capitais para o Setor Imobiliário
Sub Título:
Comentário: -
Instituição: -
Homologação: Dia 07/12/2019 às 18:53 por NUNO JOÃO DE OLIVEIRA VALÉRIO

Resumo

O presente trabalho de investigação pretende concretizar, desenvolver e avaliar
um modelo de risco de prevenção de branqueamento de capitais de
compradores de imóveis (pessoas singulares ou coletivas). O modelo de risco
terá o objetivo de elucidar o intermediador quanto ao risco do comprador,
podendo confirmar uma suspeita ou alertar para uma suspeita. Não sendo
vinculativo o risco proposto pelo modelo, este trabalho trata-se de um sistema
de apoio à decisão com base num modelo de risco.
O modelo foi construído com base nas recomendações do FATF, na Lei
nº83/2017 e no Regulamento nº276/2019 para os elementos a ter em conta no
modelo e em entrevistas com peritos na área da imobiliária, desde diretores
comerciais ao IMPIC que forneceram igualmente alguns elementos para aferição
de risco, assim como na atribuição do nível de importância para cada elemento.
Depois das entrevistas, os dados relevantes foram recolhidos e conjugados de
forma a estabelecer a lógica do modelo.
Assim, o modelo foi desenvolvido em PHP, com ligação a uma base de dados,
onde vai buscar informação acerca do risco a ter em conta para cada elemento
no modelo.
Para avaliar o modelo de decisão, foi disponibilizado a colaboradores de diversas
agências do ramo imobiliário para o testar com diversas hipóteses de clientes
fictícios. Após o teste, responderam a um inquérito com o intuito de averiguar se
confiam no risco apresentado pelo modelo, bem como a facilidade de uso e se o
mesmo é útil para o desenrolar da atividade profissional.
(Português)

This research aims to develop and evaluate a money laundering risk model for
real estate buyers (individual or firms). The risk model will aim to elucidate the
broker regarding buyer risk of money laundering which can confirm a suspicion
or alert to a suspicion. Because the risk proposed by the model is not definitive,
this paper is a decision support system based on a risk model.
The model was built on the FATF recommendations, Law No.83/2017 and
Regulation No. 276/2019 for the elements taken into account in the model and in
interviews with real estate experts, from commercial directors to IMPIC who also
provided some elements for risk measurement, as well as assigning the level of
importance to each element.
After the interviews, the relevant data were collected and combined in order to
establish the logic of the model.
Thus, the model was developed in PHP, with the connection to a database, where
it will fetch information about the risk to consider for each element in the model.
To evaluate the decision model, it was made available to employees of various
real estate agencies to test it with various hypotheses of fictitious clients. After
the test, agents responded to a survey to ascertain whether they trust the risk
presented by the model, as well as the ease of use and if it was useful for  their
professional activity.
(Inglês)

Palavras-chave

branqueamento de capitais, modelo de risco, sistemas de apoio  à decisão, setor imobiliário (Português)

money laundering, risk model, decision support systems, real estate (Inglês)

Resumo Alargado

Resumo_Alargado.pdf (311KB)

Data da Prova Pública

Data da Prova Pública: 19-12-2019 15:00
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