Investment Policy Statement: Wayne Hopkins and Taylor Johnson

Esta Declaração de Política de Investimento (DPI) define a estratégia de gestão de carteira concebida para alcançar os objetivos financeiros de longo-prazo de Wayne Hopkins e Taylor Johnson, ao mesmo tempo que estabelece um processo estruturado para comunicação, supervisão e tomada de decisões entre o consultor e os investidores. O objetivo principal é conceber um fundo para financiar a educação do filho do casal, com uma meta de aproximadamente $430.000 ao longo de 10 anos. Os investidores apresentam uma tolerância ao risco moderada e estabeleceram restrições específicas, incluindo a utilização predominante de ETFs denominados em dólares e a proibição do uso de alavancagem e vendas a descoberto. Paralelamente, foram definidos critérios rigorosos de seleção de fundos, no que diz respeito a liquidez mínima, método de replicação e comissões de gestão. Para atingir este objetivo, a carteira deverá gerar um retorno líquido anualizado de 8%, ajustado para uma taxa de inflação de 2%, em linha com a meta de longo-prazo da Reserva Federal. A estratégia baseia-se num perfil de Rendimento e Crescimento, ancorado numa filosofia de crescimento, que procura a apreciação do capital a longo-prazo, através de uma abordagem passiva, com recurso a ETFs que oferecem exposição a ações globais, dívida e ativos alternativos. A diversificação é um pilar central, com exposição a diferentes classes de ativos, setores e regiões, de modo a limitar o risco específico e fortalecer a rendibilidade. A carteira foi elaborada através de Mean-Variance Optimization (MVO), com base em dois conjuntos de dados históricos distintos, sendo posteriormente ajustada com base numa análise macroeconómica. A alocação final apresenta um retorno esperado de 11,67% e uma volatilidade de 9,90%. Por último, o risco é monitorizado através de múltiplas metodologias de Value at Risk (VaR), complementadas por uma análise prospetiva de possíveis riscos, com o objetivo de assegurar estabilidade e proteção contra perdas ao longo do período de investimento.